※以下の記事には、筆者が勧めるサービスや商品の紹介(PR)を含みます。
2024年に始まった「新NISA」。名前は聞くけれど仕組みがよく分からない——という方向けに、制度のポイントだけをやさしく整理します。※本記事は制度の解説であり、特定の商品や投資判断を勧めるものではありません。投資は元本保証がなく、判断はご自身で行ってください。
NISAとは?
通常、株や投資信託で得た利益には約20%の税金がかかります。NISA(少額投資非課税制度)は、専用口座内の利益に税金がかからなくなる制度です。国が「貯蓄から資産形成へ」を後押しするために作った仕組みです。
新NISAの主なポイント
- 2つの枠 … 積立向けの「つみたて投資枠(年120万円)」と、幅広い商品に使える「成長投資枠(年240万円)」。併用できます。
- 生涯の非課税枠は1,800万円 … 売却すると枠が復活する仕組みもあります。
- 非課税期間は無期限 … 旧NISAにあった「期限切れ」の心配がなくなりました。
始める前に知っておきたいこと
非課税はあくまで「利益が出たときの税金がゼロ」という意味で、損をしない制度ではありません。値動きのある商品を扱う以上、仕組みを理解してから始めることが大切です。金融商品の基礎を体系的に学ぶなら証券外務員、家計全体の設計から考えるならFP3級の学習内容がそのまま役立ちます。スキマ時間でお金の知識を学べる【オンスク.JP】
まとめ
新NISAは「投資の利益が非課税になる箱」であり、つみたて枠と成長枠の2階建て・生涯1,800万円・無期限が特徴です。制度を正しく理解し、知識を付けてから活用を検討しましょう。金利やインフレの記事もあわせて読むと、資産形成の背景が見えてきます。
